腾龙公司开户9月15日电 据“公安部”微信公众号消息，金融监管总局、公安部继续加大工作协同力度，深化行政法律与刑事司法联

接，重拳出击严厉冲击金融范畴“黑灰产”突出违法违法行为，取得活跃成效。现将第一批典型事例发布如下：

　　事例一 宁某等人包装“职业背债人”施行借款欺诈、信用卡欺诈案

　　根本案情

　　2019年7月至2020年5月期间，腾龙公司官网被告人宁某伙同沈某某等人(另案处理)以不合法占有为意图，在全国范围内大举吸引

无还款能力且不具有某市购房资质的借款人(另案处理)，对其进行“包装”，伙同房东(另案处理)伪造首付款凭证，并大幅做高房子成交

价，经过虚构首付款已付出的假象，安排借款人申请抵押借款并办理不动产挂号。借款发放后，被告人宁某等人向房东付出包括首付款

在内的卖房款后，剩下金钱由被告人宁某等人瓜分。经查，被告人宁某等人经过张某某等11名借款人(均另案处理)欺诈借款共计738万

余元(币种：人民币，下同)。

　　另查明，2019年起，宁某以不合法占有为意图，对张某某等11人进行包装，并申领信用卡。前述信用卡由宁某实践操控并运用。

截至案发，没有归还本金合计575万余元。

　　查办过程

　　2023年6月，公安机关对本案立案侦查。2025年3月，法院对本案作出断定。经法院审理，以借款欺诈罪判处被告人宁某有期徒刑十

一年，并处罚金五十万元；以信用卡欺诈罪判处被告人宁某有期徒刑十一年，并处罚金三十万元，合并执行有期徒刑十六年，并处罚金人

民币八十万元。另案处理案子中，以借款欺诈罪分别判处被告人沈某某等人有期徒刑十一年六个月至三年不等，并处罚金五十万元至十万

元不等。相关断定均已收效。

　　典型含义

　　坚持对信贷范畴“黑灰产腾龙公司网址”违法违法行为进行全链条冲击。近年来，以不法借款中介为核心的违法团伙以伪造首付款凭

证、签订价格虚高的房子成交买卖合同等手段，骗得银行信贷资金，形成经济损失，不只严峻破坏国家金融管理秩序，损害国家金融安全

，还对加快构建房地产开展新模式发生负面影响。此类案子中，不合法借款中介在安排、策划违法中发挥了重要联结效果，形成以其为纽

带的全链条违法违法。前端吸引无借款资质人员，中端担任打包制造虚伪证明资料，结尾对接银行等金融机构施行欺诈行为，违法违法的

“套路化”“链条化”“仿制性”较强，往往短期内重复屡次作案，社会损害严峻，必须依法冲击。

　　重视对涉案人员分层分类处置。办理该类案子，应甄别各涉案人员在违法环节中所起效果巨细，提出罪责刑相一致的处理意见。对于

参加程度高、起到首要撮协效果的中介人员，依法确定其为主犯，对其经手的一切违法行为承担刑事责任；对于其他参加程度较低、片面

恶性较小的涉案人员，精确贯彻宽严相济刑事方针，依照认罪认罚从宽制度，在自愿认罪并活跃退赃的情况下，依法从宽处理。

　　事例二 林某某、马某某等人以“署理退保”名义施行敲诈勒索案

　　根本案情

　　2020年12月至2023年4月期间，林某某、马某某为不合法获利，以全额退保或高额退保为钓饵，发布违法广告，鼓动、诱导投保人

托付其署理退保，杜撰、虚增、假造稳妥公司及事务人员存在违规行为的内容和证据，向监管部门邮递信件、重复投诉，同时教唆投保人

、离任稳妥事务员消极对抗后续调查、询问，导致稳妥公司及相关事务员向投保人付出稳妥现金价值，并被胁迫额外给予保费总额60%-

100%的高额补偿款，林某某、马某某从中抽成保费总额的20%-30%据为己有。林某某、马某某协作一段时间后，各自开展事务，但仍相

互介绍客户。2021年10月起，马某某还成立了法务公司，雇请何某某、吴某某等人从事署理退保事务。

　　经查，2020年12月至2023年4月期间，被告人林某某、马某某共为115名投保人歹意办理退保，形成稳妥公司经济损失217.62万元，

从中不合法获利48.96万元。

　　查办过程

　　2022年11月，公安机关对本案立案侦查。腾龙公司客服2024年5月，法院经依法审理确定林某某、马某某、何某某、吴某某的行为构

成敲诈勒索罪。其间，林某某、马某某在共同违法中起首要效果，是主犯，何某某、吴某某在敲诈勒索共同违法中起次要效果，是从犯。法

院以敲诈勒索罪判处林某某有期徒刑十一年，并处罚金十万元；以敲诈勒索罪判处马某某有期徒刑十年，并处罚金六万元；确定吴某某、何

某某等2人犯敲诈勒索罪，结合吴某某其他违法情况，分别被判处有期徒刑三年一个月、十个月，并处罚金二万元、五千元。部分被告人上诉

后，2025年4月9日，法院二审裁决维持原判。

　　典型含义

　　依法严惩以“署理维权”形式掩盖不合法获利意图的违法分子。金融监管总局明确规定，任何机构、安排或许个人不得违法违规开展稳妥

退保事务推介、咨询、署理等活动，诱导投保人退保，打乱稳妥市场秩序。近年来，金融“黑灰产”安排、个人为谋求不合法利益，假借法务

公司、咨询公司等名义，广泛发布“署理高额退保”不实信息，鼓动、诱导投保人托付其署理“维权”，胁迫稳妥公司付出超出稳妥合同现金价

值的退保金，并从中收取高额佣钱。此类行为抢占正常投诉维权渠道和资源，误导投保人，打乱金融市场秩序，应予以严厉冲击。

　　依法划分权利行使与违法违法的鸿沟。腾龙公司投保人有权投诉，但投诉内容应当客观真实，不得伪造、歪曲事实，不得诬告、陷害别人。

事务员给予投保人合同约好以外利益，有关行为是否影响稳妥合同效力，要依据相关法律法规进行断定。本案中行为人以事务员存在违规行为为

由，虚构事实、歹意投诉，现已超出正常合法维权的范畴，是以不合法占有为意图，选用胁迫或挟制手段索取别人资产的行为，应当以敲诈勒索

罪依法严惩，维护稳妥市场秩序。